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Calculatrice CAGR

Calculez le Taux de Croissance Annuel Composé de votre investissement.

Comprendre le CAGR

Qu'est-ce que le CAGR ?

Le Taux de Croissance Annuel Composé (CAGR) mesure le taux de croissance annuel moyen d'un investissement sur une période spécifiée supérieure à un an. Il représente l'une des méthodes les plus précises pour calculer et déterminer les rendements de tout ce qui peut monter ou baisser en valeur au fil du temps.

Formule du CAGR

CAGR = (Valeur finale / Valeur initiale)^(1 / Années) - 1

Exemple: Investissement de 10 000$ qui croît à 20 000$ en 5 ans. CAGR = (20 000$/10 000$)^(1/5) - 1 = 14,87%. Note : la moyenne simple serait (100%/5) = 20%, mais le CAGR de 14,87% est le taux annualisé réel.

Cas d'Utilisation du CAGR

📊 Performance d'Investissement

Comparez les rendements de fonds sur différentes périodes à base comparable.

🏢 Croissance d'Entreprise

Mesurez la croissance des revenus, bénéfices ou utilisateurs sur plusieurs années.

Questions Fréquemment Posées

Qu'est-ce que le CAGR ?

Le CAGR (Taux de Croissance Annuel Composé) est le taux de croissance géométrique moyen d'un investissement sur une période donnée. Il lisse la volatilité pour montrer le taux de croissance constant nécessaire pour passer de la valeur initiale à la valeur finale.

CAGR vs Moyenne Simple ?

La moyenne simple ignore la capitalisation. Le CAGR tient compte de l'effet de capitalisation, donnant une image plus précise de la croissance des investissements à long terme.

Comment interpréter le CAGR ?

Un CAGR plus élevé signifie une croissance plus rapide. Le CAGR historique du S&P 500 est d'environ 10%. Comparez le CAGR de votre investissement avec les références pour évaluer la performance.

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📊 Résumé des Données (rempli automatiquement)

Outil: cagr-calculator · /tools/cagr-calculator/

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Qu'est-ce que cet outil ?

Le CAGR (Compound Annual Growth Rate, taux de croissance annuel composé) mesure le taux de croissance annuel moyen d'un investissement sur une période supérieure à un an. Il représente le rendement annualisé lissé, en supposant que l'investissement a progressé à un rythme constant chaque année. La formule est CAGR = (Valeur finale / Valeur initiale)^(1/n) - 1, où n est le nombre d'années.

Comment l'utiliser

  1. 1

    Saisissez la valeur initiale

    Saisissez la valeur initiale ou le montant de départ de l'investissement.

  2. 2

    Saisissez la valeur finale

    Saisissez la valeur finale en fin de période.

  3. 3

    Saisissez le nombre d'années

    Saisissez la durée de la période en années.

  4. 4

    Consultez les résultats

    Consultez le pourcentage de CAGR, le rendement total et la comparaison avec le rendement moyen simple.

Foire aux questions

Quelle est la différence entre le CAGR et le rendement moyen ?

Le rendement moyen simple additionne les rendements annuels et divise par le nombre d'années, en ignorant l'effet composé. Le CAGR calcule la moyenne géométrique, en tenant compte de l'effet composé. Une année de -50 % suivie de +100 % donne une moyenne simple de +25 %, mais le CAGR est de 0 % (on termine là où l'on a commencé).

Un CAGR plus élevé est-il toujours meilleur ?

Pas nécessairement. Le CAGR lisse la volatilité et ne reflète pas le risque. Deux investissements au CAGR identique peuvent avoir des profils de risque très différents. Tenez toujours compte du drawdown maximal, de l'écart-type et du ratio de Sharpe en plus du CAGR.

Le CAGR peut-il être négatif ?

Oui. Lorsque la valeur finale est inférieure à la valeur initiale, le CAGR est négatif, ce qui signifie que l'investissement a perdu de la valeur en base annualisée sur la période.

Comment le CAGR est-il calculé ?

Le CAGR est un taux annuel unique et lissé : CAGR = (valeur finale / valeur initiale)^(1/n) - 1, où n est le nombre d'années. Il suppose que la croissance se capitalise uniformément, ce qui masque les variations d'une année sur l'autre. L'outil affiche aussi le rendement total et la moyenne annuelle simple, qui diffèrent car ils n'intègrent pas la capitalisation.

Comment calculer le CAGR pour une période inférieure à un an ?

Utilisez la même formule avec t en années, fractions comprises : CAGR = (EV/BV)^(1/t) − 1. Exemple : un actif doublé en 6 mois (t = 0,5) donne CAGR = 2^(1/0,5) − 1 = 300 % annualisé.

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