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Calculadora CAGR

Calcule a Taxa de Crescimento Anual Composta do seu investimento.

Entendendo CAGR

O que é CAGR?

A Taxa de Crescimento Anual Composta (CAGR) mede a taxa média de crescimento anual de um investimento ao longo de um período especificado superior a um ano. Representa uma das formas mais precisas de calcular e determinar retornos para qualquer coisa que possa subir ou desvalorizar ao longo do tempo.

Fórmula do CAGR

CAGR = (Valor final / Valor inicial)^(1 / Anos) - 1

Exemplo: Investimento de $10.000 cresce para $20.000 em 5 anos. CAGR = ($20.000/$10.000)^(1/5) - 1 = 14,87%. Nota: a média simples seria (100%/5) = 20%, mas o CAGR de 14,87% é a taxa annualizada real.

Casos de Uso do CAGR

📊 Desempenho de Investimento

Compare retornos de fundos em diferentes períodos de forma comparável.

🏢 Crescimento Empresarial

Meça receita, lucros ou crescimento de usuários ao longo de vários anos.

Perguntas Frequentes

O que é CAGR?

CAGR (Taxa de Crescimento Anual Composta) é a taxa geométrica de crescimento de um investimento ao longo de um período específico. Suaviza a volatilidade para mostrar a taxa de crescimento constante necessária para ir do valor inicial ao valor final.

CAGR vs Média Simples?

A média simples ignora o efeito composto. O CAGR leva em conta o efeito de capitalização, dando uma imagem mais precisa do crescimento de investimentos a longo prazo.

Como interpretar o CAGR?

Um CAGR mais alto significa crescimento mais rápido. O CAGR histórico do S&P 500 é de ~10%. Compare o CAGR do seu investimento com benchmarks para avaliar o desempenho.

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📊 Resumo de Dados (preenchido automaticamente)

Ferramenta: cagr-calculator · /tools/cagr-calculator/

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O que é esta ferramenta?

CAGR (Compound Annual Growth Rate, taxa de crescimento anual composta) mede a taxa média de crescimento anual de um investimento em um período superior a um ano. Representa o retorno anualizado suavizado, assumindo que o investimento cresceu a um ritmo constante a cada ano. A fórmula é CAGR = (Valor final / Valor inicial)^(1/n) - 1, onde n é o número de anos.

Como usar

  1. 1

    Informe o valor inicial

    Digite o valor inicial ou o valor de partida do investimento.

  2. 2

    Informe o valor final

    Digite o valor final ao fim do período.

  3. 3

    Informe o número de anos

    Digite a duração do período em anos.

  4. 4

    Revise os resultados

    Veja a porcentagem de CAGR, o retorno total e a comparação com o retorno médio simples.

Perguntas frequentes

Qual é a diferença entre o CAGR e o retorno médio?

O retorno médio simples soma os retornos anuais e divide pelo número de anos, ignorando o efeito composto. O CAGR calcula a média geométrica, considerando o efeito composto. Um ano de -50% seguido de +100% tem média simples de +25%, mas o CAGR é 0% (você termina onde começou).

Um CAGR mais alto é sempre melhor?

Nem sempre. O CAGR suaviza a volatilidade e não reflete o risco. Dois investimentos com o mesmo CAGR podem ter perfis de risco muito diferentes. Considere sempre junto ao CAGR o drawdown máximo, o desvio padrão e a razão de Sharpe.

O CAGR pode ser negativo?

Sim. Quando o valor final é menor que o valor inicial, o CAGR é negativo, indicando que o investimento perdeu valor em base anualizada durante o período.

Como o CAGR é calculado?

O CAGR é uma taxa anual única e suavizada: CAGR = (valor final / valor inicial)^(1/n) - 1, onde n é o número de anos. Ele assume que o crescimento se capitaliza de forma uniforme, então oculta as variações de um ano para outro. A ferramenta também mostra o retorno total e a média anual simples, que diferem porque não consideram a capitalização.

Como calculo o CAGR para um período menor de um ano?

Use a mesma fórmula com t em anos (incluindo frações): CAGR = (EV/BV)^(1/t) − 1. Exemplo: um ativo que dobrou em 6 meses (t = 0,5) tem CAGR = 2^(1/0,5) − 1 = 300% anualizado.

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