A Calculadora de Tamanho de Posição recebe o tamanho da conta, um percentual de risco, o preço de entrada e o stop loss, e imprime um bloco de sete linhas: valor de risco, risco por ação, tamanho da posição, valor da posição, percentual da conta e duas linhas de resultado para os alvos de retorno 2:1 e 3:1. Ela responde a uma única pergunta, que parte da conta é aceitável perder nesta operação, e todo número inferior é derivado desse único orçamento. Tudo roda no navegador: não há backend, não há chamada de API, e o único cálculo é uma multiplicação, uma diferença absoluta e uma divisão com arredondamento para baixo. O bloco de resultado imprime cada cifra em dólares com dois decimais, então ele se lê como um ticket de operação. Comece pela Calculadora de Tamanho de Posição e deixe os valores de marcador: conta 10000, risco de 1 por cento, entrada 150 e stop 145.
Como o valor de risco é fixado
O valor de risco é um corte plano da conta. A ferramenta multiplica o tamanho da conta pelo percentual de risco sobre 100, de modo que 1 por cento de 10000 vira um valor de risco de 100. Essa cifra é o orçamento inteiro de perda: se o stop for tocado, a operação perde aproximadamente isso, e cada número inferior é dimensionado para não sair dele. O campo de risco aceita qualquer valor de 0 a 100; o zero é válido e produz uma posição de 0 ações, e um campo vazio volta para 1 por cento. A multiplicação é de um passo, e a Calculadora de Porcentagem serve para verificar que 1 por cento de 10000 é mesmo 100.
De onde sai o risco por ação
O risco por ação é a diferença absoluta entre o preço de entrada e o stop loss. Com entrada 150 e stop 145, cada ação carrega 5 de risco, e a direção da operação não importa: uma venda a 150 com stop em 155 também dá 5, porque a ferramenta mede distância, não direção. Se entrada e stop forem iguais, o risco por ação é 0 e a ferramenta não imprime nada, que é a guarda contra a divisão por zero. O nível de stop pode sair de onde você quiser; a ferramenta Stop Loss Take Profit calcula os níveis de stop e take profit a partir da entrada, e a ferramenta ATR Stop Loss dimensiona o stop pela volatilidade do ativo em vez de um número redondo.
Por que o tamanho arredonda para baixo
O tamanho da posição é o valor de risco dividido pelo risco por ação, e o quociente é arredondado para baixo para ações inteiras, nunca para o mais próximo. Com 100 de risco e 5 por ação, 100 sobre 5 é exatamente 20. Com um stop em 147, o risco por ação passa a 3, 100 sobre 3 é 33.33, e a ferramenta imprime 33: o arredondamento para baixo deixa o risco realizado, 33 ações por 3, em 99, dentro do orçamento de 100, enquanto arredondar para cima para 34 empurra para 102, levemente sobre. O valor da posição é então o número de ações pelo preço de entrada, e o percentual da conta é essa parte da conta.
Uma execução completa, linha por linha
Rode os marcadores: conta 10000, risco 1 por cento, entrada 150, stop 145. O valor de risco marca 100.00, o risco por ação 5.00, e o tamanho da posição 20 ações. O valor da posição marca 3000.00, 30.00 por cento da conta. As duas linhas de resultado marcam 200.00 para o alvo 2:1 e 300.00 para o 3:1. O que é preciso segurar é que o percentual da conta não é o percentual de risco: 1 por cento é o orçamento de perda, 30 por cento é o que as 20 ações valem sobre a conta na entrada, e confundir os dois é a forma clássica do dimensionamento falhar.
O que os cartões de risco retorno mostram
Os três cartões sob o bloco de resultado são pagamentos construídos a partir do mesmo valor de risco. O cartão 2:1 é duas vezes o risco, 200.00 nesta execução; o 3:1 é três vezes, 300.00; o 1:1 é o risco em si, 100.00, impresso como perda. Não são previsões: mostram quanto esta posição fixa paga a cada múltiplo do risco, para que você os pondere contra a sua vantagem antes de se comprometer. A proporção e a sua taxa de acerto de equilíbrio são o assunto da ferramenta Risk Reward, que calcula as duas para qualquer par de níveis.
O que esta ferramenta não é
A Calculadora de Tamanho de Posição não é um preenchedor de ordens: imprime um número de ações, e colocar a operação é com você. Também não é um modelo de risco de carteira: a ferramenta Value at Risk estima a cauda da distribuição de perdas sobre um horizonte, enquanto esta orça uma única operação. Não é uma teoria de tamanho ótimo: a ferramenta Critério de Kelly deriva a fração ótima de crescimento da sua taxa de acerto e do pagamento, e a resposta de um Kelly fracionário entra direto no percentual de risco. E não é um calculador de vantagem: se a operação tem expectativa positiva ou não é a pergunta da guia de Expectativa de Trading, que multiplica taxa de acerto por ganho médio contra taxa de perda por perda média.